Личный финансовый план - это ваша долгосрочная финансовая стратегия. Она позволяет перекинуть мостик от текущей финансовой ситуации к достижению финансовых целей: пассивному доходу, покупке недвижимости, образованию детей в ведущих зарубежных ВУЗах и так далее.

Без личного финансового плана вы не сможете оценить, насколько ваши финансовые цели реалистичны и что нужно сделать для того, чтобы их достичь. Без финансового планирования Вы не увидите те риски, которые таит в себе ваше поведение в плане личных финансов, а когда Вы их действительно осознаете - будет уже поздно.

Финансовое планирование признано самым эффективным и оптимальным подходом к построению Вашего финансового будущего не только на западе. На текущий момент крупнейшие российские и международные финансовые институты, предоставляющие услуги Private Banking для состоятельных клиентов, в обязательном порядке создают финансовые планы перед началом работы.

Я не устанавливаю формальных ограничений в нашей работе. Создать свой личный финансовый план и получить рекомендации по его реализации может практически каждый. Однако, начинать инвестировать и работать с независимым финансовым советником можно только при достижении определенного материального благополучия. Только тогда вы получите максимальную пользу от сотрудничества. Я рекомендую обращаться ко мне, если:

1. Ваш персональный доход превышает 3 000 долларов США или эквивалента в другой валюте, доход семьи превышает 5 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.
2. Ваши ежемесячные доходы превышают ежемесячные расходы на 1000 долларов США или больше.
3. Сумма активов, которые вы можете инвестировать, превышает 50 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.

В иных случаях: если у вас высокая кредитная нагрузка, доходы равны расходам или низкий доход - я готов сделать для вас персональный финансовый план и дать рекомендации по исправлению ситуации. При этом вам еще рано инвестировать и следует рассмотреть другие направления работы: повышение доходов (дополнительное образование, смена работы, карьерный рост), сокращение расходов и снижение кредитной нагрузки.

Несмотря на демократичные пороги входа, мы можем предложить наилучшие решения следующей категории клиентов:

1. Сумма активов от 100 000 до 5 000 000 долларов США.
2. Возможность регулярно инвестировать от 1 000 до 10 000 долларов США.

Безусловно, я работаю полностью официально с соблюдением как российского, так и международного законодательства. По умолчанию, если вы оплачиваете мои услуги, тем самым вы акцептуете (фактически, подписываете) договор оферты, который доступен.
Если Вам необходим бумажный договор, подписанный и пропечатанный от имени компании, дайте мне знать и я подготовлю его для Вас.

Консультация начинается с изучения вашей финансовой ситуации, определения тех финансовых целей, которые вы перед собой поставили и ресурсов, которые позволят достичь этих целей.

В процессе консультации с помощью специального программного обеспечения создается ваш личный финансовый план, который позволяет увидеть финансовую картину вашей жизни и понять, насколько реализуемы те цели, которые вы перед собой поставили и каковы необходимые шаги для их достижения.

В дальнейшем вам будет предоставлен готовый финансовый план и рекомендации по тем финансовым решениям, которые позволят реализовать его. Также я с радостью отвечу на все возникающие у вас вопросы.

Также Вы можете выбрать самый минимальный формат консультации - одну встречу. Если в ходе этой встречи Вы поймете, что Вам нужен более дорогой формат работы, мы готовы снизить стоимость услуги на ту сумму, которую Вы уже оплатили.